Thông tin từ MB mới đây đã nêu, thời gian gần đây, trong bối cảnh nhu cầu mua vàng để tích trữ tài sản hoặc sinh lời của người dân Việt Nam có xu hướng gia tăng, một số đối tượng lừa đảo đã mạo danh thương hiệu của một số doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng miếng, vàng trang sức.
Theo MB, các đối tượng lừa đảo liên tục thay đổi chiêu thức với thủ đoạn ngày càng tinh vi nhằm chiếm đoạt tài sản của khách hàng, ảnh hưởng tới uy tín, thương hiệu của các doanh nghiệp kinh doanh vàng, bạc, gây xáo trộn thị trường vàng.
Theo thông tin từ một số ngân hàng, các đối tượng lừa đảo sẽ giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo giống hệt các thương hiệu kinh doanh vàng uy tín như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý… hoặc các tổ chức tín dụng được cấp phép kinh doanh mua bán vàng miếng, khiến người dùng dễ dàng nhầm lẫn với trang chính thức.
Thông cáo của SHB cho biết, sau khi tạo dựng lòng tin, các đối tượng tung tin giả về giá vàng/bạc, quảng bá các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn.
Lợi dụng lòng tham và sự thiếu cảnh giác, các đối tượng mời gọi đầu tư trực tuyến, cam kết lãi cao, trả lãi theo ngày/tuần... nhưng thực chất là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền.
Khi nạn nhân “sập bẫy”, chúng tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng nhằm trục lợi.
Thậm chí, kẻ gian còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau.
Trước đó, Công ty Vàng bạc Đá quý TP. Hồ Chí Minh (SJC) cũng cho biết đã có một số đối tượng lập trang web, fanpage giả mạo thương hiệu này để lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý.
Trước tình hình nêu trên, đại diện SHB cảnh báo khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, không giao dịch vàng/bạc qua các kênh không chính thống và cần thận trọng trước mọi lời mời chào đầu tư sinh lời cao.
"Phía sau có thể là cái bẫy tài chính được giăng sẵn để chiếm đoạt tài sản", thông tin từ SHB nhấn mạnh.
Tương tự, BIDV cũng khuyến cáo khách hàng luôn kiểm tra kỹ website, fanpage, đường dẫn link, xác minh thông tin doanh nghiệp qua các kênh chính thống.
Đồng thời chỉ thực hiện mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh vàng được cấp giấy phép, có cán bộ, nhân viên giao dịch tại quầy, bảng hiệu ghi rõ nội dung “Địa điểm được Ngân hàng Nhà nước cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng” và bản sao giấy phép công khai tại nơi dễ quan sát.
Khách hàng cũng cần tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên doanh nghiệp hay ngân hàng.
Vào giữa tháng 5/2025, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 đã yêu cầu các ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng trên địa bàn phải treo bảng hiệu nhận diện, niêm yết công khai giấy phép để người dân nhận diện là điểm mua bán hợp pháp.
Về phía các ngân hàng, như tại SHB, để tăng cường khả năng phòng chống giả mạo, Ngân hàng đã xây dựng hệ thống nhận diện thương hiệu chuẩn hóa, ứng dụng ngân hàng điện tử và đăng ký với cơ quan chức năng nhằm đảm bảo tính xác thực, giúp khách hàng dễ dàng nhận diện kênh giao dịch chính thức và an toàn.
Công ty SJC cũng cho biết đang phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng để điều tra và xử lý các hành vi gian lận, cũng như tăng cường các biện pháp bảo mật nhằm đảm bảo quyền lợi hợp pháp của khách hàng và đối tác.
